Журналисты Reuters изучили деятельность криптобиржи Binance и выяснили, что биржа всячески старалась избегать любых проверок со стороны регулирующих органов.
Авторы утверждают, что пока генеральный директор Binance Чанпэн Чжао заявлял о своей открытости для государственного надзора, сама биржа систематически отклоняла запросы регулирующих органов на предоставление информации о финансовой и корпоративной структуре, и уклонялась от проверок данных клиентов.
Кроме того, биржа действовала вопреки рекомендациям своего собственного отдела комплаенса, который не советовал работать с клиентами из стран с высоким риском отмывания денег, включая Россию и Украину.
Также биржа ввела. заблуждение относительно штаб-квартиры на Мальте. Сначала она объявила, что намерена получить местную лицензию, но когда изучила условия лицензирования, оказалось, что регуляторы ожидают строгого раскрытия финансовой информации. После этого Binance в частном порядке сообщила регулятору, что передумала получать лицензию, но при этом продолжала говорить, что «регулируется законами Мальты».
Заинтересовала журналистов и сложная внутренняя организационная схема Binance. Согласно документам, представленном финансовому регулятору Лихтенштейна в апреле 2020 года, на тот момент биржа состояла из 30 организаций, многие из которых принадлежали лично Чанпэну Чжао. Кстати расширение Binance на Лихтенштейн потерпело неудачу как и на Мальте, потому что у маленького государства тоже оказались строгие нормативные требования.
Но зато получилось укрепиться в Германии — для этого биржа заключила партнерство с мюнхенской финансовой компанией CM-Equity. По словам трех человек, непосредственно осведомленных об этом вопросе, сделка Binance с CM-Equity требовала, чтобы биржа проверяла пользователей, если они вносят на платформу более 10000 евро за раз. Биржа согласилась, но потом исправила документ и поменяла 10 тыс евро на 100 тыс долларов. Генеральный директор CM-Equity Майкл Котт сказал Reuters, что если бы его компания знала о такой склонности к обману, то «мы бы точно не дали Binance возможность работать с нами». Позже партнерство с CM-Equity было расторгнуто.
Все эти выводы журналисты сделали поговорив с бывшими старшими сотрудниками Binance, а также изучив документы, такие как внутренняя переписка и конфиденциальные сообщения между регуляторами и компанией. Общий итог журналистов заключается в том, что описанные действия позволили Binance не иметь привязки к какой-то одной юрисдикции, пропускать через платформу миллионы долларов отмываемых денег и тихо предлагать такие финансовые продукты, которые требуют одобрения регулирующих органов или лицензирования.
В ответ на статью Чжао сказал, что журналисты использовали недостоверную или устаревшую информацию.
«Это разведение паники. Журналисты разговаривали с людьми, которых уволили из Binance и с провальными партнерами, пытающимися нас очернить. Мы сосредоточены на борьбе с отмыванием денег и на прозрачном, благоприятном регулировании. Действия говорят громче, чем слова», — написал Чжао.
FUD. Journalists talking to people who were let go from Binance and partners that didn’t work out trying to smear us. We are focused on anti-money laundering, transparent and welcome regulation. Action speaks louder than words. Thank you for your unwavering support! 🙏
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) January 21, 2022