ICO: что это, как работает и как избежать мошенников

bitcoin

В свете событий последних нескольких лет, когда блокчейн, и цифровая валюта крепко укоренились практически во всех сферах нашей жизни, многие решили воспользоваться такой выгодной ситуацией и прилично на этом заработали. Одним из самых популярных видов заработка в этой сфере — это инвестиции в криптовалюты. Заработок на перепродаже коинов аналогичен трейдингу на фондовых рынках. Но, как известно, есть более перспективный вид инвестирования — ICO.

Сегодня мы вместе с аналитиков компании My Safe 24 разберёмся во всех тонкостях данного вида заработка на крипте и поможем Вам твёрдо решить, куда будет выгодней вложить свои средства.

ЧТО ТАКОЕ ICO?

В переводе с английского ICO — первичное размещение монет (Initial/Coin/Offering). Эффективный способ для привлечения инвестиций криптовалюты для нового проекта. Концепция ICO проста — чтобы проект мог в дальнейшем развиваться инвестор вкладывает в новый проект уже существующую криптовалюту (Bitcoin, Ethereum). Иногда компании, выходящие на ICO, чтобы привлечь ещё более широкую аудиторию, и тех, кто ещё не имел дело с криптосферой, принимают инвестиции в фиатных деньгах. После окончания этапа привлечения средств, каждый инвестор получает новую выпущенную криптовалюту. Соответственно криптовалюта стремительно растёт в цене, а участники получают свою прибыль.

ICO стало очень популярным среди инвесторов всего мира. Уже в первой половине 2017 г. ICO компании смогли привлечь около $109 млн. ICO являются весомым инструментов для поддержки новых интересных проектов.

ico

ЭТАПЫ ICO

Этап№1. Задолго до старта привлечения средств, начинается информационное продвижение проекта. В соц. сетях, в YouTube, на различных блогах, в СМИ появляется большое количество информации о данном проекте и о том, чем он уникален и какие проблемы рынка может решить. Именно в этот период компания может найти партнеров, которые занимаются решением аналогичной проблемы. Информация молниеносно распространяется в сети, поэтому проинформированные крупные инвесторы и фонды узнают о возможности вложиться в абсолютно новый и выгодный проект с хорошей скидкой (иногда до 70%).

На момент первого этапа реализуются такие программы как Airdrop и Bounty. В первом случае небольшое количество токенов раздаётся бесплатно как можно большему количеству пользователей. Таким образом упор делается на тех людей, которые не знакомы с криптой и хотят попробовать себя в трейдинге, и личные средства ещё не готовы вкладывать. А программа Bounty предлагает пользователям распространять информацию о проекте, за что те получают специальное вознаграждение.

Pre-Sale этап. Данный этап стартует вместе с Bounty и Airdrop программами. Здесь проводится сбор средств на закупку всего необходимого для качественной работы проекта. Как мы уже упоминали, инвесторы на данном этапе получают скидку на приобретение токенов.

Чем раньше инвестор приобретёт токены — тем больше у него скидка. И с каждым днём дисконт снижается до номинала. Зачем снижают скидку? Это побуждает инвесторов купить как можно больше актива, пока действует приличный дисконт.

Во время этого этапа также продолжается распространяться информация о проекте с помощью баунти программ и также через почтовую рассылку. Компания постоянно даёт всем знать, что проект развивается и улучшается.

Все эти действия направлены на то, чтобы создать ажиотаж вокруг данного проекта. И, следовательно, продать определённое количество токенов по номинальной цене и получить средства для дальнейшего развития проекта.

Третий этап ICO — это публичное размещение монет на рынке. Для начала торги проходят на небольших площадках. Если проект востребован, и капитализация данного актива входит в топ-100 криптовалют, им могут заинтересоваться более значительные площадки.

Токены, которые были приобретены участниками проекта, рассылаются на их кошельки сразу же после начала размещения. Во время основного этапа программа Airdrop перестаёт действовать, но баунти программа продолжается. Участники распространяют информацию об успехах проекта и о количестве собранных средств. Монеты, предусмотренные для вознаграждения участников данных программ, перечисляются им после завершения размещения.

ПРЕИМУЩЕСТВА ICO

Инвесторы, вкладывая свои средства в проекты на ICO, рассчитывают на следующие выгоды:

  • Получить прибыль в будущем от перепродажи токенов.
  • Использовать эти монеты со временем в своих целях.
  • Поддержать интересный для себя проект.

Что получает компания, которая вышла на ICO, думаю и так понятно, — средства в нужном количестве для дальнейшего развития и успешной деятельности своего проекта. Кроме того, реализуется решение той проблемы, которая указывалась в самом начале пути.

РИСКИ ПРИ ICO

Хотя в ICO весьма заманчиво и выгодно инвестировать, здесь все же есть свои риски. Многие подставные компании, выходящие на ICO, рассчитывают выманить средства из инвесторов, а потом закрыть проект, не выполнив ни единого обещания.

Главная причина того, что существует огромное количество мошенников в этой области — нет ни одного закона, который регулирует проведение ICO. То есть для инвестора вклад средств в любой из проектов на ICO — сделка, не имеющая под собой никакой юридической базы,основанная исключительно на доверии.

Некоторые компании проводят ICO исключительно с целью сбора средств, при этом вообще не планируя развивать дальше проект. Поэтому инвестор должен понимать, что проект может сильно разочаровать, или же вообще не дожить до основной стадии выпуска. То есть участники инвестируют средства, недобросовестная компания их получает и закрывает проект, аргументируя это неудачей или другими отговорками. Таким образом инвесторы не получают ни прибыль, ни свои средства обратно. И так как ICO юридически не регулируется, участники не смогут предъявить свои претензии о невыполнении тех или иных обязательств со стороны недобросовестной компании.

Краткий обзор существующих рисков

Риск № 1. Мошенники

Самый обычный обман. Компании-мошенники выходят на ICO с единственной целью — собрать средства от инвесторов и быстро свернуться. Таких компаний достаточно много, поэтому очень важно уметь распознавать подставные компании сразу. Как это сделать, я расскажу чуть позже.

Как известно, за такими проектами обычно стоят отлично организованные команды, реальная задача которых — создание отличного продукта, активация его на современном рынке, и соответственно получение хорошей прибыли. Популярность ICO породила ряды искусных мошенников, задача которых – элегантно расписать свою концепцию, провести широкомасштабный маркетинг, и в итоге заработать много денег. Разуметься, развивать свой продукт такие организации не стремятся вообще, поскольку сразу по завершению ICO мошенники просто удаляют свои сайты и на сообщения клиентов никто больше не отвечает.

На первый взгляд защититься от возможного риска практически невозможно, но все же есть шанс распознать в разработках скрытую аферу. Следует внимательно изучить “дорожную карту”, там должны быть детально прописаны все стадии развития созданного продукта. У подлинного ICO есть конкретные сроки, хитрые мошенники точных задач никогда не ставят.

Риск № 2. Угасающие проекты

В основном, все слабые разработки имеют две особенности:

  1. Не уникальность, то есть аналогичные проекты уже есть на рынке.
  2. Отсутствие потребительского спроса (можно встретить абсолютно не популярную продукцию).
  3. Устарелая технологическая программа: сама задумка достойная, а вот реализация “не может взлететь”.

Риск № 3. Сроки на реализацию

Очередной риск для большинства инвесторов ICO – длительность реализации проекта. Существует две главных причины — «что в этом плохого»:

  • Наблюдается полное отсутствие каких-либо положительных изменений — значит котировки действующих токенов не вырастут.
  • Пока разработчики трудятся над улучшением своего продукта, может объявиться сильный конкурент, который отнимет все перспективы.

Желаете защитить свои инвестиции от будущих рисков реализации, следует как можно лучше рассмотреть «дорожную карту» самого проекта. Обычно подлинная команда должна располагать как минимум прототип продукта.

Риск № 4. Хайп

Очень часто новые разработки, поднимают в интернет сообществах “хайп” – безосновательное упоминание свежего проекта. Такой сюжет для потенциальных инвесторов плох тем, что когда постоянно видеть, слышать или читать о перспективных проектах, которые обещают принести инвесторам сказочные богатства, можно случайно сорваться и вложится самому. Всем мошенникам ICO нужен массовый ажиотаж в СМИ.

Риск № 5. Строгие действия регуляторов

Несколько лет назад финансовые регуляторы многих стран абсолютно не представляли, что вскоре будут работать, с когда-то непримечательной криптовалютой.

Законодательство в каждом отдельном государстве существенно отличается. В такой стране как Япония, криптовалюта абсолютно легализована. В других странах — запрещена. Бывает небольшой компромисс, когда вне закона лишь несколько отдельных видов цифровых токенов. Регуляторы уже сегодня намерены предпринять жёсткие меры, что может стать весомым ущербом в сфере криптовалют. Риски как никогда велики, поэтому потребуются оперативные меры защиты. Если изучить законодательство, можно узнать, что в таких странах как США, Великобритания или Япония, уже несколько лет существует полноправное  ICO регулирование.

Обязательно нужно отслеживать все новости ICO касательно законодательного регулирования. Когда в очередной стране вдруг решили запретить некоторые цифровые деньги, с ICO разработчиками этих государств категорически запрещено сотрудничать.

Риск № 6. Атака хакеров

При любой хакерской атаке “виноватыми” остаются как всегда именно инвесторы, поскольку понять, кто же взломал сайт и перевёл на свой счёт все деньги, практически нереально. Чтобы отгородить себя от хакерских взломов, всегда перепроверяйте названия сайтов, при помощи которых проводится ICO. Коварные взломщики часто меняют в названии одну или две буквы, незаметно перенаправляя клиента на подставной ресурс.

Хотите минимизировать риск, попробуйте пересылать средства не в первые стартовые минуты токенсейла. Вдруг один из клиентов оставит о ресурсе свой персональный отзыв. Вот только в данном варианте возникает технический риск — не дождаться и опоздать: большинство ICO могут завершиться за 3 часа.

Атака хакеров – самый печальный вариант для инвесторов. Ведь инвестор не способен усилить уже имеющуюся защиту командных устройств проекта, именно тех, которые так любят взламывать хакеры.

Риск № 7. Отсутствие законов регулирования

Предельно жёсткое регулирование,как и полное его отсутствие – значительная проблема для организации ICO.

Если проведение очередного ICO законодательством страны не регламентируется, основатели проекта получают всестороннюю свободу действий. Получится, что каких-либо обязательств перед своими инвесторами не будет: открытый проект не даст предполагаемой прибыли, вкладчики не дождутся заранее озвученной суммы. В итоге компенсацию можно не ждать. Заявить в местные органы правопорядка растерянному инвестору не получится, ведь нет такого закона как «проведение краудсейлов», выходит законодательных нарушений тоже нет.

Как распознать выгодное ICO?

Чтобы выбрать надёжный ICO — проанализируйте новый стартап до мельчайших деталей. Хоть ICO, и сама подготовка к нему весьма упрощённая, всё же это активная модель работы для предпринимателя особенно на первых этапах конструирования бизнеса. Изначально мы описали определённые схематические действия касательно надёжного стартапера, хотя такие рекомендации не всегда являются 100% гарантией честного и перспективного проекта. Стартап окажется плодотворным, если продукт сможет отвечать хотя бы основным 4-м требованиям:

  1. Минимальный уровень конкуренции
  2. Готовность целевого рынка к новому продукту
  3. Решение определённых проблем рынка
  4. Наличие оригинальной, функциональной идеи

Высокая вероятность ожидаемой прибыли когда проект соответствует всем пунктам. Если перечисленные критерии не характеризуют продукт — вероятность дохода мизерная.

Заключение

Долгосрочное инвестирование активовв ICO — как правило, выгодно! Выбрать «правильное» ICO вполне возможно, следует не забывать о рисках и манипулировать только свободными средствами. Как показывает практика, ICO – достаточно лакомый кусочек для хитрых мошенников, которые всегда готовы прикарманить денежную частичку криптовалютного сообщества. Будьте бдительны, не попадайтесь на уловки, помните простые критерии по отбору надёжного ICO.

Статья представлена компанией My Safe 24